方正证券在AI赋能财富管理领域的战略定位
方正证券（股票代码：300811.SZ）在2026年1月15日的全球与中国资本市场展望论坛上，公开了其围绕人工智能（AI）技术的财富管理创新思路。公司董事兼首席执行官谢炎阳指出，AI并非对传统券商业务的颠覆，而是通过"杠杆赋能"实现业务的渐进式升级。
1. AI驱动的客户洞察与精准服务
- 客户画像升级：借助大数据与机器学习，方正证券能够在更短时间内构建多维度客户画像，从资产配置偏好到风险承受能力进行细分。
- 精准投顾：AI算法在资产配置模型中发挥核心作用，能够根据实时市场行情自动调整推荐组合，提升投顾效率与精准度。
- 服务弹性：在数字化平台上，客户可随时获得定制化报告与实时行情，满足不同需求层次的服务弹性。
2. 渐进式创新的业务路径
谢炎阳强调，方正证券将AI技术与传统业务深度融合，形成以下几条渐进式创新路径：
- 智慧财富管理：在现有财富管理产品线中嵌入AI风控与收益预测模块。
- 智能交易执行：利用AI算法优化订单撮合与执行，降低交易成本。
- 客户服务机器人：在客服与投顾交互中引入自然语言处理技术，提高响应速度与满意度。
- 产品研发加速：通过AI辅助的市场研究与产品设计，缩短从概念到上线的周期。
3. 与行业整体趋势的契合
方正证券的AI赋能战略与2026年资本市场整体走向高度一致：
- 监管趋稳：近期沪深北三大交易所将融资保证金比例上调至100%，市场整体风险偏好趋于稳健。AI技术的风险控制功能能够帮助券商在新监管环境下保持合规与稳健运营。
- 科技与资本的融合：国内多家AI企业（如智谱、MiniMax）已登陆港交所，显示资本市场对AI技术的高度认可。方正证券通过与AI技术供应商合作，能够把握这一趋势。
- 客户需求升级：随着投资者对数字化、个性化服务需求的提升，传统券商面临转型压力。AI赋能的智慧财富管理正是对这一需求的直接回应。
4. 未来发展展望
- 业务扩张：预计在未来三年内，AI赋能的财富管理产品将占公司收入的比重提升至30%以上。
- 技术生态构建：方正证券计划与国内外AI技术公司共建开放平台，形成可持续的技术生态链。
- 风险管理强化：在AI模型验证与监控体系上加大投入，确保技术升级不会带来新的风险点。
5. 市场表现与基本面
- 股价与估值：截至2026年1月13日，公司股价为8.11元，市盈率为16.45。
- 市值：公司市值约为666亿元人民币。
- 行业地位：作为国内资本市场的重要参与者，方正证券在证券经纪、资产管理、基金销售等多业务板块拥有较为完整的业务链条。
方正证券通过将AI技术融入财富管理与业务运营的各个环节，正实现从传统券商向"智能化券商"的转型。其策略的重点在于"渐进式创新"，通过技术赋能提升业务效率与客户体验，同时保持对监管与风险的高度合规性。随着AI技术在资本市场中的应用日益成熟，方正证券有望在未来竞争中占据更具优势的地位。
